Il consulente finanziario è una nuova figura professionale formata dalla  direttiva europea –  MiFID

Il compito del consulente finanziario  è  quello  di  capire  a  fondo  le  esigenze  del  cliente  per  poter  scegliere  gli  strumenti  che hanno la più alta probabilità di raggiungere gli  obiettivi  che  si  pone  il  cliente  nel  rispetto  dei  vincoli  di  rendimento, rischio e costi.

E’ fondamentale, per diventare consulente finanziario, acquisire importanti competenze tecniche del settore quindi normativa specifica, finanza, economia, nonché conseguire l’iscrizione presso un apposito albo  nazionale,  l’Albo  unico  nazionale  dei consulenti finanziari, che dal 2009 non è più tenuto dalla Consob, ma dall’Organismo per la tenuta dell’Albo  dei  Consulenti  Finanziari.

L’esame per diventare  promotore  finanziario si svolge  presso le  Commissioni esaminatrici. L’esame, è costituito da una prova scritta che viene svolta con strumenti informatici e con assegnazione a ciascun candidato di un questionario a risposta multipla.